AMBON, LensoMerah.com – Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Provinsi Maluku mengingatkan masyarakat agar meningkatkan kewaspadaan terhadap berbagai modus penipuan investasi ilegal, pinjaman ilegal, dan aktivitas keuangan ilegal yang mulai menyasar masyarakat di daerah.
Kepala Kantor OJK Provinsi Maluku, Haramain Billady, mengatakan masyarakat perlu berhati-hati terhadap tawaran yang menjanjikan keuntungan dengan cara mudah, terutama aktivitas yang pada akhirnya meminta korban menyetorkan atau melakukan deposit sejumlah uang.
Salah satu modus yang perlu diwaspadai, kata Haramain, adalah skema yang mengajak masyarakat melakukan aktivitas sederhana, seperti menonton video atau menyelesaikan sejumlah tugas.
Setelah korban mengikuti aktivitas tersebut, pelaku kemudian meminta korban melakukan deposit dengan iming-iming keuntungan atau komisi yang lebih besar.
“Disuruh melakukan berbagai aktivitas, kemudian setelah itu diminta deposit. Kalau sudah seperti itu, harus hati-hati karena itu sudah mengarah pada penipuan,” ujar Haramain kepada media ini, Selasa (1/9/2026).
Menurut Haramain, pelaku biasanya mengemas modus penipuan dengan cara yang terlihat sederhana dan menguntungkan.
Korban pada awalnya ditawarkan pekerjaan atau aktivitas mudah. Dalam beberapa kasus, korban bahkan diberikan imbalan dalam jumlah kecil untuk membangun kepercayaan.
Setelah korban mulai tertarik, pelaku kemudian meminta mereka menyetorkan uang dengan alasan untuk mendapatkan keuntungan atau komisi yang lebih besar.
“Kalau awalnya hanya disuruh menonton, kemudian melakukan beberapa aktivitas, lalu diminta deposit, masyarakat harus sangat berhati-hati,” katanya.
OJK Maluku mencatat adanya sejumlah laporan masyarakat terkait aktivitas keuangan ilegal di daerah.
Haramain mengatakan laporan mengenai dugaan investasi ilegal tercatat sekitar 15 laporan. Selain itu, terdapat pula laporan terkait pinjaman dan aktivitas keuangan ilegal lainnya.
Menurut dia, kondisi tersebut menunjukkan bahwa berbagai modus keuangan ilegal telah mulai menyasar masyarakat Maluku.
Perkembangan teknologi dan media digital juga menjadi tantangan tersendiri karena pelaku dapat menjangkau calon korban dengan lebih mudah dan menggunakan berbagai platform digital.
Karena itu, OJK mengimbau masyarakat agar tidak mudah percaya terhadap tawaran investasi maupun pekerjaan yang menjanjikan keuntungan besar dalam waktu singkat.
Sebelum melakukan transfer atau menyetorkan dana, masyarakat diminta memastikan legalitas pihak yang menawarkan produk atau aktivitas tersebut.
Masyarakat juga dapat melakukan pengecekan melalui kanal resmi OJK atau menghubungi layanan konsumen OJK apabila menemukan tawaran keuangan yang mencurigakan.
Haramain menegaskan pencegahan penipuan keuangan ilegal membutuhkan kerja sama berbagai pihak, mulai dari OJK, industri jasa keuangan, pemerintah daerah, hingga masyarakat.
OJK Maluku, kata dia, akan terus memperkuat edukasi agar masyarakat mampu mengenali ciri-ciri investasi ilegal, pinjaman ilegal, serta berbagai modus penipuan digital.
“Ini menjadi tanggung jawab bersama OJK, jasa keuangan, pemerintah daerah dan masyarakat agar jumlah laporan dan korban bisa ditekan,” ujar Haramain.
Ia berharap peningkatan literasi keuangan dapat menjadi salah satu benteng masyarakat dalam menghadapi berbagai modus penipuan yang memanfaatkan ketidaktahuan calon korban.
Masyarakat juga diingatkan untuk selalu menerapkan prinsip “legal dan logis” sebelum menggunakan produk atau layanan keuangan.
Legal berarti memastikan lembaga atau produk yang ditawarkan memiliki izin dari otoritas yang berwenang. Sementara logis berarti menggunakan pertimbangan dan akal sehat terhadap setiap tawaran yang menjanjikan keuntungan tidak wajar.
Jika sebuah tawaran meminta masyarakat melakukan deposit terlebih dahulu dengan iming-iming keuntungan besar, sementara legalitasnya tidak jelas, masyarakat sebaiknya tidak melanjutkan transaksi. (LM01)
